《2018中国高净值人群资产配置报告》发布，赋能财富管理

近期,小牛资本联合零壹财经发布了《2018中国高净值人群资产配置报告》,该报告对当前高净值人群进行了分析并对未来一段时间内财富管理行业的发展趋势进行了展望。

据公开资料显示,小牛资本是总部位于深圳的一家综合性金融科技服务集团,旗下拥有小牛新财富、小牛在线、小牛普惠、小牛投资、牛鼎丰科技等五家子公司,服务客户超800万。据小牛资本方面透漏,集团通过科技创新驱动金融业务升级,形成普惠金融、财富管理和投资管理三大业务集群,致力于向包括普通大众和高净值人群在内的所有人提供全方位金融服务。

报告提到小牛基金目前累计销售规模超400亿,累计服务高净值客户数10余万人,基于此数据,对当前高净值人群进行了分析并给予诸多建议。业内人士表示,此次小牛资本联合零壹财经发布《2018高净值人群资产配置报告》无疑又为财富管理行业带来了新的思考。

报告显示,随着经济的快速发展,中国的高净值人群增长迅猛,已位列全球第二。我国高净值人群以企业家为主,主要集中在北上广深,该人群普遍看好新经济,其中90%以上都配置了主要投资新经济的私募股权基金。另外,随着高净值人群对数字化手段逐渐熟悉,金融科技也将深度融入财富管理。

报告指出,当下财富管理行业呈现监管趋严、智能投顾、模式转变三大趋势。“财富管理经历了高速发展阶段,逐渐暴露出财富管理机构良莠不齐、行业业务缺乏统一标准、部分资金脱实向虚、空转套利等问题与风险。”报告显示,“面对还不是很成熟的财富管理市场,监管趋严是必然的趋势。”毫无疑问,财富管理行业正面临着新一轮的挑战和洗牌。小牛基金方面表示,小牛基金积极面对各种挑战,努力为高净值客户提供更加专业化、多元化的资产配置方案。

近几年,随着科技与互联网技术的高速发展,互联网金融的产品模式进入高速发展和创新的快车道,财富管理行业也由于智能投顾的加入正在发生改变。报告强调,中国智能投顾行业尚属起步,市场环境、政策法规、投资者心态三大方面尚待进一步健全,即便是在这样的市场环境下,中国的初创金融科技公司、互联网金融公司、BATJ科技巨头、传统券商、银行等仍纷纷依靠自己的优势在智能投顾上进行布局。以小牛资本为例,据悉,今年年初小牛智能财富中心正式启动,通过小牛云、小牛金融超市、小牛俱乐部和小牛家族办公室构建金融生态系统,通过金融科技重构资产组合、产品组合和服务组合,这是小牛资本集团探索金融科技应用于新财富管理模式的阶段性成果。

报告还提到,随着市场环境的变化,财富管理行业逐渐从产品驱动向客户需求驱动转变。在此趋势下,以客户为中心、充分地了解客户需求并据此进行合理的资产配置的财富管理机构将在未来发展中占据优势地位。小牛新财富凭借提供稀缺、稳健的资产与全面的理财顾问服务,抢占了一席之地,形成了投资知识分享、智能投顾、资产配置、智能交易等多个服务模式,紧密关联且互为补充。